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A jornada de integração do cliente
Uma jornada modernizada do cliente para abrir uma conta deve incluir os seguintes recursos e capacidades:
O cliente pode acessar o serviço de integração por meio de um site na Internet, assistente virtual ou call center. O assistente virtual pode ser um chatbot orientado por texto ou por voz, o qual pode ser integrado a uma página Web ou a uma aplicação de mensagens como o Messenger ou o Telegram.
Os assistentes virtuais podem interagir com os clientes usando intenções predefinidas para entender as necessidades e o histórico do cliente. Por exemplo, o assistente virtual pode pedir aos clientes que compartilhem seus interesses, compartilhem detalhes pessoais para abrir uma conta, digitalizem sua identidade e tirem uma selfie ou confirmem que desejam continuar com a abertura de uma conta.
O chatbot será multilíngue.
Os clientes podem interagir com o chatbot usando voz ou texto.
Depois de coletar todas as informações necessárias do cliente, você poderá enviá-las ao banco para iniciar o processo de abertura da conta. O cliente receberá uma notificação por e-mail confirmando que o processo foi iniciado.
A caixa de diálogo poderá ser fechada depois que a conta for aberta.
Evite armazenar informações do cliente na nuvem. Essas informações devem ser transitórias e existir somente durante a interação com o cliente. Depois que o processo de abertura da conta for concluído, você deverá excluir os dados e, se possível, fornecer alguma evidência da exclusão. Mesmo que a caixa de diálogo seja interrompida, será necessário confirmar que todos os dados pessoais foram excluídos (sem armazenamento em cache).
Evite armazenar registros com informações de identificação pessoal (PII).
Os clientes podem ter certeza de que nenhum dado de PII está armazenado. Se a tecnologia dos serviços usados for sem servidor, nenhum dado ou registro com dados pessoais permanecerá.
