ステップ 5: 顧客確認 (KYC) プロセスを完了する - AWS Marketplace
リージョンの KYC 要件KYC の要件KYC プロセスのステップ 1 - ビジネス検証を完了する手順KYC プロセスを完了するためのテンプレートとベストプラクティス次の手順

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ステップ 5: 顧客確認 (KYC) プロセスを完了する

AWS Marketplace は、取引を容易にし、税金、報告、支払い、コンプライアンスなどの購入者と販売者のローカライズされたビジネスニーズをサポートするために、リージョンの請求エンティティ (マーケットプレイスオペレーターまたは MPOs) を確立しました。請求エンティティは、それぞれのリージョン AWS Marketplace の のこれらのローカライズされた側面を管理する責任を負うリージョンエンティティです。各請求エンティティには、現地の法律と規制が適用されます。 AWS Marketplace 販売者は、特定のリージョンで特定の請求エンティティを利用するには、検証ステップを完了する必要があります。

このフレームワークの一環として、Know Your Customer (KYC) プロセスは、EU のマネーローンダリング防止指令や韓国の金融取引報告要件などの規制要件 AWS への準拠に役立つ検証手順です。KYC 検証は、以下のリージョンの AWS Marketplace 請求エンティティを通じて支払いを取引および/または受領するために必須です。

  1. 欧州、中東、アフリカ (取引と支払い)

  2. 韓国 (支払い)

リージョンの KYC 要件

ヨーロッパ、中東、およびアフリカ

販売者は、 AWS EMEA 請求エンティティを使用するには KYC プロセスを完了する必要があります。EMEA AWS 請求エンティティを介した AWS Marketplace 取引は、ルクセンブルクのライセンスされた電子マネー機関である Amazon Payments Europe, S.C.A. (APE) を通じて処理されます。KYC が完了するまで、 AWS Inc. はこのリージョンの販売者の取引の請求エンティティとして使用されます。

チャネルパートナープライベートオファー (CPPO) では、請求エンティティとして AWS EMEA を使用するには、チャネルパートナーと ISV の両方が KYC 検証されている必要があります。いずれかの当事者が KYC 検証されていない場合、 AWS Inc. がデフォルトの請求エンティティになります。

チャネルパートナーまたは ISV が支払いに英国の銀行口座を利用する必要がある場合も、KYC 検証が必要です。このシナリオでは、EMEA 請求エンティティが取引を容易にできるように、両者が KYC AWS 検証を必要とします。

韓国

AWS 韓国の請求機関から支払いを受け取るには、販売者は KYC 検証を受ける必要があります。EMEA リージョンの KYC プロセスを完了すると、韓国の検証が迅速になり、その逆も同様です。

日本 (日本の販売者のみ)

日本に登録されている販売者は、事業者登録と法定代理人の詳細を AWS 日本の請求機関に提供する必要があります。これは、このページで説明されている KYC とは別のプロセスです。

インドの販売者

このプロセスは、インドの購入者にのみ販売できるため、インドの販売者には適用されません。詳細については、「インドでの販売者としての開始方法」を参照してください。

KYC の要件

KYC プロセスでは、アイデンティティとビジネスの詳細を検証するための追加情報とドキュメントを提供する必要があります。開始する前に、KYC チームがステータスの更新とリクエストをそのアドレスに送信するため、 AWS アカウントのルート E メールアドレスをモニタリングできることを確認してください。アカウント通信の管理の詳細については、「販売者アカウントの管理」の「アカウント通信の管理」を参照してください。

注記

また、登録時に指定したカスタム E メールアドレスに対する KYC ステータスの更新も送信されます。重要なメッセージが見逃されないように、重要な KYC 利害関係者をカスタム E メール通知に追加することを強くお勧めします。詳細については、「E メールアドレスの追加または更新」を参照してください。

KYC は 3 ステップのプロセスです。

ステップ 1: ビジネス検証

このステップでは、ビジネスエンティティ、ビジネスに関連する関連ドキュメント、組織内の主要な個人 (主要連絡先、事業主、法定代理人) の登録と検証に関する情報を提供する必要があります。

また、指名された個人に本人確認書類と住所確認書類を提出する必要があります。場合によっては、指名された個人が会社を代理する法的権限がない場合、会社の法定代理人が署名した会社のレターヘッドに関する認可ドキュメントの提供を求められることがあります。

ステップ 2: 銀行口座の検証

ビジネス検証ステップが完了すると、販売者アカウントは KYC 検証されますが、Amazon Payments Europe を通じて支払いを受け取る前に、支払い情報タブで銀行取引明細書を指定する必要があります。詳細については、「ステップ 6: 銀行口座の検証を完了する」を参照してください。

ステップ 3: セカンダリユーザー検証

認可されたユーザーのみが、KYC 検証後に KYC と財務の詳細を管理できます。セカンダリユーザー検証は、組織内の他のユーザーを指名して KYC と財務の詳細を管理する必要がある場合、 AWS Marketplace例えば、財務チームが支払い設定を管理するためにアクセスする必要がある場合などに使用されるオプションのステップです。詳細については、「本人確認 (KYC) のセカンダリユーザーの管理」を参照してください。

重要

提供されるすべてのドキュメントは、明確で読みやすく、該当する場合は公式のレターヘッドに表示されている必要があります。ビジネス文書は、特に明記されていない限り、法定代理人が署名し、180 日以内に発行されている必要があります。

このガイドに記載されているドキュメントの要件は、すべてを網羅しているわけではありません。検証プロセス中、コンプライアンスチームは評価に基づいて追加情報やドキュメントをリクエストすることがあります。要件はcase-by-caseで評価されます。

KYC プロセスのステップ 1 - ビジネス検証を完了する手順

以下の手順に従って、KYC プロセスのステップ 1 を完了します AWS Marketplace。

注記

これらのステップで参照されるドキュメントタイプ、テンプレート、およびフォーマット要件については、このページの最後にあるKYC プロセスを完了するためのテンプレートとベストプラクティス「」セクションを参照してください。

  1. AWS Marketplace 管理ポータル で にサインインhttps://aws.amazon.com/marketplace/management/し、設定を選択します。

  2. [アカウントサマリ] セクションで、表示されている [国] が正しいことを確認します。

    注記

    [情報] リンクをクリックすると、国を変更する方法が表示されます。

  3. 同じセクションで、KYC 検証ステータスを確認して、検証プロセスのどの段階にいるかを確認します。

  4. KYC ジャーニーを開始または確認するには、顧客確認 (KYC) タブを選択します。

    注記

    メイン KYC タブには、顧客リージョン、請求エンティティ、トランザクションステータス、支払いステータスを含むテーブルが表示されます。この表を使用して、顧客が請求書を取得する AWS 請求エンティティを把握します。請求エンティティのトランザクションまたは支払いステータスが「ブロック」の場合は、次のステップ列を使用して、何が必要かを理解します。

  5. ビジネス検証を開始または確認するには、ビジネス検証の更新を選択します。KYC 登録ポータルに移動します。

  6. エンティティタイプ (非公開企業や公開企業など) の選択など、指示どおりに [基本的な詳細] を入力します。Amazon Payments Europe 利用規約を確認したら、[同意して続行] を選択します。

    重要

    • 登録された販売者アカウント名が株式取引所に公開されていない場合は、「非公開企業」を選択してください。

    • 入力したビジネス名は検証対象の会社であるため、 AWS Marketplace 販売者アカウント名と一致することを確認してください。

    • 正式な登録文書に示されているとおりに、ビジネスの詳細を正確に入力します (設立国、エンティティタイプ、名前、登録番号など）。

    • 不一致や情報が一致しないと、検証プロセスが遅れる可能性があります。

    KYC プロセスの次のページまたは次のステップに進むと、Amazon Payments Europe 利用規約に同意したものとみなされます。

    質問がある場合は、コンソールの右側にある [よくある質問 (FAQ)] を参照してください。

  7. 指示に従って必要な [ビジネス情報] を入力し、[次へ] を選択します。

    注記

    • 登録抽出は、会社の登録または設立ドキュメントです。

    • 米国企業の場合、登録抽出または設立文書が 180 日を経過している場合は、グッドスタンディング証明書、 (アカウント) ステータスの証明書、または有効な (有効期限が切れていない) ビジネスライセンスを追加で提供してください。

    • 承認された住所証明ドキュメントについては、以下のテンプレートセクションを参照してください。

    • [次へ] を選択して次のステップに進むたびに、情報が保存されます。

  8. 指示に従って必要な [連絡先情報] を入力し、[次へ] を選択します。

    注記

    • 主な連絡先は、会社に代わって AWS Marketplace アカウントを管理する人であり、可能な場合は販売者のアカウントのルートユーザーです。この人物は会社を表す法的能力を持っている必要があります。そうでない場合は、「追加ドキュメント」セクションに承認書 (LOA) をアップロードする必要があります。LOA テンプレートについては、以下のテンプレートセクションを参照してください。

    • 承認された ID ドキュメントと住所証明を提供します。以下のテンプレートセクションを参照してください。

  9. [実質的所有者] が連絡先と同じかどうかを選択し、必要に応じて実質的所有者 (最大 4 人) を追加します。追加内容を確認して [次へ] を選択します。

    注記

    • 受益所有者が連絡窓口でない場合は、少なくとも 1 人の受益所有者または上級管理職をアカウントに登録する必要があります。

    • 非公開会社 (実質所有者が必要): 会社の株式または投票権の 25% 以上を直接または間接的に所有する個人をアカウントに登録する必要があります。これが当てはまらない場合は、他の方法 (最高執行責任者、最高財務責任者、取締役または取締役、または取締役) で会社を管理する個人 (上級管理職) を登録してください。

    • 公開会社の場合 (上級マネージャーが必要): 最高執行責任者、最高財務責任者、取締役または執行責任者、または社長など、上級管理職の役職に就いている個人。(実質的所有者セクションにシニアマネージャーの公式の詳細とドキュメントのアップロードを入力してください）。

    • 承認された ID ドキュメントと住所証明を提供します。以下のテンプレートセクションを参照してください。

  10. [法定代理人] が連絡先または実質的所有者と同じかどうかを選択します。法定代理人が別のエンティティである場合は、必要な情報を入力し、エントリを保存してから、[次へ] を選択します。

  11. 追加ドキュメントセクションで、承認書 (該当する場合) と制定法ドキュメントをアップロードします。

    注記

    • Letter of Authority (LOA): これは、主要な連絡先が会社に代わって行動する権限を持っていることを確認するために必要です。推奨テンプレートを使用してこの文字を指定します。以下のテンプレートセクションを参照してください。

    • 法律文書: このドキュメントには、連想条項、細則、および/または最新の株式割り当てドキュメント (資本/年次リターン/株式登録のステートメント) が含まれている必要があります。これは会社の管理文書です。非公開企業の場合、法律文書には、直接または間接的に 25% を超える株式を所有する各受益所有者のフルネームを含める必要があります。上記のデータポイントがない場合は、登録されたビジネスの構造全体を示す組織図を提供する必要があります (以下のテンプレートセクションを参照）。制定法ドキュメントの正確な要件は国や法人の種類によって異なります。したがって、説明に最も近いドキュメントを指定してください。

    送信されたすべての文書が法定代理人によって署名され、レターヘッドまたはスタンプが付けられ、180 日以内に日付が付けられていることを確認します。さらにドキュメントが必要な場合は、KYC 検証チームがメイン/ルート E メールアドレス経由で連絡し、可能な場合はサンプルテンプレートを提供します。

  12. [確認と送信] で、入力したすべての情報を確認して確認します。

    必要に応じて [編集] を選択して前のセクションに戻ることができます。

  13. [検証のため送信] をクリックします。

KYC コンプライアンスの状況がレビューされます (通常は 24 時間以内)。レビューが完了すると、E メールで通知されます。

[設定] タブに戻ると、[アカウントサマリ] カードで KYC コンプライアンスの状況を確認できます。KYC ステータスの詳細については、[アカウントサマリ] カードで [本人確認 (KYC)] タブをクリックしてください。レビューが完了するまで [レビュー中] と表示されます。

重要

KYC が確認された後で、Amazon Payments Europe を通じて支払いを受け取るには、[支払い情報] タブに銀行取引明細を入力する必要があります。

KYC 情報と財務詳細を管理できるセカンダリユーザーを追加する必要がある場合は、「販売者アカウントの管理」の「本人確認 (KYC) のセカンダリユーザーの管理」を参照してください。

KYC プロセスを完了するためのテンプレートとベストプラクティス

承認された ID ドキュメント

個人に ID ドキュメントを提供する必要がある場合は、次のドキュメントが受け入れられます。

  • パスポート

  • 国内 ID カード

  • 米国のパスポートカード

  • 運転免許証

  • 居住許可

ID ドキュメントの要件:

  • ドキュメントのコピー/イメージは、高品質で、色、遮られておらず、読みやすいものでなければなりません。

  • ドキュメントのサイズは 10MB 未満にする必要があります。

  • 使用できる形式は、.png、.tiff、.tif、.jpg、.jpeg、.pdf です。

  • ドキュメントは、写真と個人情報を含む政府発行の ID ドキュメントのコピーである必要があります。

  • ドキュメントには、フルネーム、生年月日、出生地、国籍が含まれている必要があります。スタンドアロン ID ドキュメントにすべてのデータポイントが含まれていない場合は、2 つの ID ドキュメントを組み合わせて指定してください (運転免許証や生年月日証明書など）。

  • ドキュメントの有効期限が切れていてはなりません。

  • ID ドキュメントに 2 つの側面がある場合は、両側をアップロードする必要があります。

  • 必要に応じて、ドキュメントの署名ページを提供する必要があります。

承認された住所証明ドキュメント

次のドキュメントは住所の証明として受け入れられます。

  • 光熱費 (ガス、水、電力、テレビ、インターネット、携帯電話、固定電話)

  • 銀行取引明細書 (サードパーティープロバイダーやオンラインデジタル銀行などの銀行以外の金融機関が発行したドキュメントは、住所証明として使用できません)

  • 信用結合または社会構築ステートメント

  • クレジットカードの明細書または請求書

  • モーゲージステートメント

  • ローカルカウンシルまたは許可エージェントからのレンタル受信

住所証明ドキュメントの要件:

  • 住所証明には、プロバイダーのロゴが表示されている必要があります。

  • 住所証明は、対応する個人または法人宛てである必要があります (名前は提供された ID/法的文書と一致する必要があります）。

  • フルネームと居住国がドキュメントに表示されている必要があります。アカウント残高やカード番号などのその他の機密情報をカバーできます。

  • ドキュメントをスクリーンショットにすることはできません。

  • ドキュメントの日付は 180 日以内である必要があります。

認可書テンプレート

認可書が必要な場合は、次のサンプルを使用できます。

Letterhead of the company

POWER TO ACT ON BEHALF OF THE COMPANY
The undersigned **Enter Company name here** (herein after, the "Company"), duly represented by
(name, date of birth, and function) **add full name, date of birth, and function of the signatory here**,
confirms that **add full name of the Person of Contact here** is authorized to open an Amazon Web
Services Marketplace account with Amazon Payments, accept the User Agreement and other Policies,
have access to the Amazon Web Services Marketplace account, initiate transactions in the name and
on behalf of the Company and approve new Secondary users added to the account and if required,
grant them access to update listings, respond to buyers and initiate refunds.

    Dated this:

    Signed by:

組織図テンプレート

法令文書の一部として、登録されたビジネスの構造全体を示す組織図を提供する必要がある場合があります。以下の例:

親会社、子会社、実質的所有者など、登録されたビジネスの構造全体を示す組織図の例。

一般的なベストプラクティス

KYC プロセスを完了するときは、以下のベストプラクティスを考慮してください。

  • プロセスを合理化するために必要なすべてのドキュメントを事前に準備します。

  • すべてのドキュメントが明確で、読みやすく、最新であることを確認します (通常、住所の検証のために過去 3～6 か月以内に発行されたもの)。

  • すべてのドキュメントと検証ステップにわたって一貫した情報を提供します。

  • 追加情報や明確化のリクエストには、すみやかに対応してください。

  • 要件が不明な場合は、 AWS Marketplace Seller Support にお問い合わせください。

次の手順

KYC プロセスが完了したら、登録プロセスの最終ステップ「ステップ 6: 銀行口座の検証を完了する」に進むことができます。