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El recorrido de incorporación del cliente
Un recorrido modernizado del cliente para abrir una cuenta debe incluir las siguientes características y capacidades:
El cliente puede acceder al servicio de incorporación a través de un sitio web, un asistente virtual o un centro de llamadas. El asistente virtual puede ser un chatbot orientado al texto o al habla, que se puede integrar en una página web o en una aplicación de mensajería como Messenger o Telegram.
Los asistentes virtuales pueden interactuar con los clientes mediante el uso de intenciones predefinidas para comprender las necesidades y los antecedentes. Por ejemplo, el asistente virtual puede pedir a los clientes que compartan intereses, que compartan datos personales para abrir una cuenta, que escaneen su documento de identidad y se tomen una selfie o que confirmen que desean continuar con la apertura de una cuenta.
El chatbot será multilingüe.
Los clientes pueden interactuar con el chatbot mediante voz o texto.
Después de recopilar toda la información requerida del cliente, puede enviar la información al banco para iniciar el proceso de apertura de la cuenta. El cliente recibirá una notificación por correo electrónico que confirma que se inició el proceso.
Puede cerrar el cuadro de diálogo una vez que se haya abierto la cuenta.
Evite almacenar la información de los clientes en la nube. Esta información debe ser transitoria y existir únicamente durante la interacción con el cliente. Una vez finalizado el proceso de apertura de la cuenta, debe eliminar los datos y, si es posible, brindar alguna prueba de la eliminación. Incluso si se interrumpe el diálogo, debe confirmar que se eliminen todos los datos personales (sin almacenamiento en caché).
Evite almacenar registros con la información de identificación personal (PII).
Los clientes pueden estar seguros de que no se almacenan datos de información de identificación personal (PII). Si los servicios utilizados no tienen servidor, no quedan datos ni registros con datos personales.
