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Die Onboarding-Kundenreise
Eine modernisierte Kundenerfahrung bei der Kontoeröffnung sollte die folgenden Features und Fähigkeiten beinhalten:
Der Kunde kann über eine Internet-Website, einen virtuellen Assistenten oder ein Call Center auf den Onboarding-Service zugreifen. Der virtuelle Assistent kann ein text- oder sprachorientierter Chatbot sein, der in eine Webseite oder in eine Messaging-Anwendung wie Messenger oder Telegram integriert werden kann.
Virtuelle Assistenten können mit Kunden interagieren, indem sie vordefinierte Absichten verwenden, um die Bedürfnisse und den Hintergrund des Kunden zu verstehen. Der virtuelle Assistent kann Kunden beispielsweise bitten, ihre Interessen mitzuteilen, persönliche Daten mitzuteilen, um ein Konto zu eröffnen, ihren Ausweis zu scannen und ein Selfie zu machen oder zu bestätigen, dass sie mit der Kontoeröffnung fortfahren möchten.
Der Chatbot wird mehrsprachig sein.
Kunden können mit dem Chatbot per Sprache oder Text interagieren.
Nachdem Sie alle erforderlichen Informationen vom Kunden gesammelt haben, können Sie die Informationen an die Bank senden, um den Kontoeröffnungsprozess einzuleiten. Der Kunde erhält eine E-Mail-Benachrichtigung, in der bestätigt wird, dass der Vorgang gestartet wurde.
Sie können den Dialog schließen, nachdem das Konto eröffnet wurde.
Vermeiden Sie es, Kundeninformationen in der Cloud zu speichern. Diese Informationen müssen vorübergehend sein und nur während der Kundenbindung existieren. Nach Abschluss der Kontoeröffnung müssen Sie die Daten löschen und, wenn möglich, Belege für die Löschung vorlegen. Auch wenn der Dialog unterbrochen wird, müssen Sie bestätigen, dass alle persönlichen Daten gelöscht wurden (kein Zwischenspeichern).
Vermeiden Sie es, Protokolle mit persönlich identifizierbaren Informationen (PII) zu speichern.
Kunden können sich darauf verlassen, dass keine PII-Daten gespeichert werden. Wenn die verwendeten Services Serverless sind, verbleiben keine Daten oder Protokolle mit personenbezogenen Daten.
